銀行口座の残高管理

更新日：2025/04/22

経理代行会社が行う銀行口座の残高管理とは

経理代行会社が提供する銀行口座の残高管理サービスは、企業の銀行口座における入出金の記録や残高を定期的にチェックしてもらうことができます。

依頼することで、資金が足りなくなるリスクを早期に察知できるだけでなく、入出金に不審な点がないか常にチェックが可能。たとえば、知らない取引先からの入金や、心当たりのない出金があればすぐに報告があり、必要に応じたサポートも受けられるでしょう。

関連する出納管理・預金管理について

銀行口座の残高管理を行う会社は、出納管理や預金管理の代行も依頼できる場合があります。出納管理の面では、領収書などの証憑をもとに現金出納帳を作成してくれるため、自社で一から帳簿を整える手間が省けます。また、必要に応じて、現金の残高や金種（紙幣や硬貨の内訳）についても細かく管理してくれるため、手元の現金の動きを把握しやすくなるでしょう。現金の受け取りや支払いといった実務的な作業にも対応可能です。

預金管理に関しても、インターネットバンキングを活用することで銀行口座への入金や出金の確認、複数の取引銀行の残高状況の把握といった作業を一括して対応します。経営者自身が毎日銀行にアクセスして口座の動きを確認する必要がなくなり、業務の効率化と時間の節約が期待できるでしょう。

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銀行口座管理を経理代行に依頼する主なメリット

業務の効率化

口座の入出金管理や記録業務を経理代行会社に任せることで、社内の手間を軽減できます。特に少人数で業務を回している企業では、こうした日常的な作業に割く時間や人員の負担も無視できません。これを専門家に任せることで、本来注力すべき事業活動や戦略立案に集中できるようになります。

記録ミス・確認漏れの防止

経理代行会社は銀行取引に関する知識と経験を豊富に持っており、記録ミスや確認漏れといったヒューマンエラーを最小限に抑えることが可能です。また、経理処理の正確性が高まれば、社外に向けた信頼性のある会計情報の提供にもつながるでしょう。

内部不正の防止

情報管理やセキュリティ体制がしっかりした経理代行会社であれば、情報管理やセキュリティ対策も厳格に行っています。委託することで、社内での不正リスクも抑止することができるでしょう。

経理代行に依頼する場合の注意点

情報漏洩のリスク

銀行口座の管理を外部に任せるということは、自社の機密性の高い財務情報を第三者に開示するということでもあります。そのため、経理代行会社を選定する際は、信頼性や実績を十分に確認する必要があります。

また、業務委託契約書には必ず守秘義務に関する条項を明記し、情報管理の徹底を求めることもおこな手おきましょう。

リアルタイム対応の難しさ

銀行口座の入出金はときに即時の対応が求められる場面もありますが、外部の経理代行会社が必ずしもそのタイミングで対応できるとは限りません。

特に急な資金移動や支払い対応が必要な場合、レスポンスの遅れがトラブルに発展する可能性もあるため、業務の対応範囲や連絡体制について事前にしっかりと確認しておきましょう。。

社内ノウハウの蓄積不足

業務のすべてを経理代行会社に任せてしまうと、経理処理のプロセスや金融知識が社内に残らず、いざというときに自力で対応できないリスクが生じます。

現在人手不足で自社対応が行えない場合でも、もしもの場合にそなえ、重要な判断や業務は社内で行えるよう人材を育成する必要があるでしょう。